概要:在这里主要是列出了操作员当前需要处理的信用评估审批业务,可以查看处理意见,操作员在数据加工处理区依次点击各信息行,完成属于自己应该处理的各项业务操作,下面的工作就是按业务流程处理完自己该处理的业务之后方可提交给下一个审批人;提交,业务流程转到下一位审批者的分类业务表中。 处理具体的业务 当点击【功能菜单】中的<评估业务>进入界面,可以看到我们刚刚启动的客户已经在我们的分类业务列表里了; 在数据加工区里选择相应的客户,点击,会进入到当前业务工作处理列表里;填写批注,选择同意或不同意,即可以提交到下一位审批者的业务处理列表中。 注意:1、填写信用等级评定业务信息,都是以所用财政年月报表为基础的,如图 注意:1.如果差哪一项必填的信息没填,会出来红字提示 2、如果是客户经理,需对进行评估业务的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 3.已完成工作
点击提交后,我们的这比评估业务就提交到上级审批了。如何查看我们提交的这比业务审批情况呢?我们点击提交业务查询,我们可以根据查询条件找到相应的客户,在数据加工处理区,点击相应的客户,可查看到相应客户的审批情况。 4.客评通知书对客户的信用评估结果形成一个客评通知书,一般情况下总行的操作员才有权作客评通知书,再分发给支行。 作客评通知书 点功能键〈新建〉,在这里会列出已完成信用评估的客户信息, 左键点击未生成通知书的客户,会弹出输入客评日期界面,输入日期,即可形成客评通知书. 保存即可,可查阅到客评通知书。 点击客户名称即可出现客户信用等级认定通知书
(二)五级分类 左键点击【功能菜单】选择<业务启动>进入界面,在数据加工处理区点击<五级分类>进入 查询搜索 在此界面上,分两块,首先是查询,可以根据客户名称,财务报表的分类年月来查询 注意:<分类年>和<分类月>都为必须输入项; 业务启动 界面的下半部份是数据加工处理区,在数据加工区里,点击想对之进行五级分类的客户,会弹出一个如图所示的〈是否启动的确认框〉,点确认即可启动了对该客户进行五级分类的工作流程,以后系统将按照事先定制好的流程处理这笔业务。 在这里主要是列出了操作员当前需要处理的五级分类业务,可以查看处理意见,操作员在数据加工处理区依次点击各信息行,完成属于自己应该处理的各项业务操作,下面的工作就是按业务流程处理完自己该处理的业务之后方可提交给下一个审批人。提交,业务流程转到下一位审批者的分类业务表中。 处理具体的业务 当点击【功能菜单】中的<分类业务>进入界面,可以看到我们刚刚启动的客户五级分类已经在我们的分类业务列表里了。 点击我们选择的客户,进入如下图所示的界面, 注意:1.如果差哪一项必填的信息没填,会出来红字提示。 2、如果是客户经理,需对进行分类业务的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 填写具体的业务信息 (1)客户基本情况分析。 首先填写客户基本情况,需输入一个财务年月及分类日期,进行提交。填写后保存。 (2)贷款基本信息分析。 点击进入贷款基本信息分析,填写、保存。 (3)分类保证人信息。(同1. 客户基本情况分析) (4)债务人背景情况分析。填写、保存。 (5)分类结果信息。 填写、保存即可提交。 3.提交业务查询点击提交后,我们的这比分类业务就提交到上级审批了。 如何查看我们提交的这比业务审批情况呢?我们点击提交业务中的未终结业务。 我们可以根据查询条件找到相应的客,在数据加工处理区,点击相应的客户,可查看到相应客户的审批情况。 (三)黑名单管理 首先启动业务种类,后锁定客户: 左键点击【功能菜单】选择<业务启动>进入界面,在数据加工处理区点击<黑名单>,锁定业务种类,进入界面,在数据加工处理,锁定客户,即可以启动信用评估业务流程了,以后系统将按照事先定制好的流程处理这笔业务审批。 2.黑名单业务概要:在这里主要是列出了操作员当前需要处理的黑名单审批业务,可以查看处理意见,操作员在数据加工处理区依次点击各信息行,完成属于自己应该处理的各项业务操作,下面的工作就是按业务流程处理完自己该处理的业务之后方可提交给下一个审批人。提交,业务流程转到下一位审批者的分类业务表中。 处理具体的业务 当点击【功能菜单】中的<评估业务>进入界面,可以看到我们刚刚启动的黑名单已经在我们的分类业务列表里了; 在数据加工区里选择相应的客户,点击,会进入当前业务工作处理列表里;填写批注,选择同意或不同意,既可以提交到下一位审批者的业务处理列表中。 注意:1.如果差哪一项必填的信息没填,会出来红字提示。 2、如果是客户经理,需对进行黑名单业务的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 3.已完成工作点击提交后,我们的这比黑名单业务就提交到上级审批了。 如何查看我们提交的这比业务审批情况呢?我们点击已终结业务或击未终结业务,如图57 4.总行黑名单认定说明:由总行认定的黑名单将不需要走黑名单审批过程 总行黑名单认定 点击〈新建〉,锁定客户,填写认定原因,保存,就会增加一条黑名单记录。 5.黑名单权限维护在这里实现取清黑名单的认定结果和对已认定为黑名单的客户的业务权限的控制,点〈授权〉进入如图62所示的界面,一般情况下也是由总行对黑名单进行维护。保存即可。 首先启动业务种类,后锁定客户 2.贷后调查业务概要:在这里主要是列出了操作员当前需要处理的贷后调查业务,可以查看处理意见,操作员在数据加工处理区依次点击各信息行完成属于自己应该处理的各项业务操作,下面的工作就是按业务流程处理完自己该处理的业务之后方可提交给下一个审批人。提交,业务流程转到下一位审批者的贷后调查业务表中。 ?处理具体的业务 当点击【功能菜单】中的<贷后调查业务 >进入界面,可以看到我们刚刚启动的贷后调查业务已经在我们的当前业务列表里了; 在数据加工区里选择相应的客户,点击,会进入到图66当前业务工作处理列表里;填写具体的业务信息,再填写批注意见即可提交给下一位业务审批人,注意:1.如果差哪一项必填的信息没填,会出来红字提示。 2、如果是客户经理,需对之进行贷后调查的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 3.已完成工作点击提交后,我们的这比贷后调查业务就提交到上级审批了。如何查看我们提交的这比业务审批情况呢?我们点击提交业务查询,我们可以根据查询条件找到相应的客户,在数据加工处理区,点击相应的客户,可查看到相应客户的审批情况, 1.认定业务启动首先启动业务种类,后锁定客户,启动业务。 2.当前认定业务 概要:在这里主要是列出了操作员当前需要处理的呆账认定业务,可以查看处理意见,操作员在数据加工处理区依次点击各信息行,完成属于自己应该处理的各项业务操作,下面的工作就是按业务流程处理完自己该处理的业务之后方可提交给下一个审批人。提交,业务流程转到下一位审批者的贷后调查业务表中。 处理具体的业务 当点击【功能菜单】中的<当前认定业务>进入,可以看到我们刚刚启动的黑名单已经在我们的分类业务列表里了;在数据加工区里选择相应的客户,点击,会进入当前业务工作处理列表里。 (1)如果差哪一项必填的信息没填,会出来红字提示。 (2)如果是客户经理,需对之进行贷后调查的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 填写认定信息及批注,选择同意或不同意,即可以提交到下一位审批者的业务处理列表中。 3.已完成认定工作点击提交后,我们的这比呆账认定业务就提交到上级审批了。 如何查看我们提交的这比业务审批情况呢?我们点击已完成认定工作 在如上图所示的界面,我们可以根据查询条件找到相应的客户,在数据加工处理区,点击相应的客户,可查看到相应客户的审批情况。 4.呆账通知书打印当呆帐认定过程已完成时,在【呆账通知书打印】里会列出呆帐认定审批已完成的客户,如点击客户 ,即可以形式成呆帐通知书 1.抵押物变更点击【功能菜单】抵押物变变更,点击【新建】,弹出抵押物列表,左键点击相应客户的相应性质的抵押物,就做具体的抵押物变更操作了。 2.质押物变更操作方式同抵押物变更 1.核销业务启动首先启动业务种类,后锁定客户某一呆账 在呆环账借据列表里可通过【查询】搜索栏搜索到对应的客户的呆账信息,如图79,在数据加工区里左键点击即可启动核销业务流程; 2.当前核销业务当点击【功能菜单】中的<当前核销业务>进入,可以看到我们刚刚启动的业务已经在我们的分类业务列表里了;在这里主要是列出了操作员当前需要处理的呆帐核销业务,可以查看处理意见,也开始处理业务 处理具体的业务 在数据加工区里选择相应的客户,点击,会进入到当前业务工作处理列表里;填写批注,选择同意或不同意,即可以提交到下一位审批者的业务处理列表中。 注意1、如果是客户经理,需对之进行呆帐核销的客户的相应业务信息进行填写完毕才可提交,否则提交会不成功。 3.已完核销业务点击提交后,我们的这笔核销业务就提交到上级审批了。 如何查看我们提交的这笔业务审批情况呢?我们点击已完成工作 我们可以根据查询条件找到相应的客户,在数据加工处理区,点击相应的客户,可查看到相应客户的审批情况。 4.核销通知书打印当核销过程已完成时,在【核销通知书打印】未生成通知书列表里会列出核销审批已完成的客户,点击客户,进入,输入核销日期,即可以形式成核销通知书 形成通知书后,在搜索类型点击已生成通知书列表界面可查看到如图85; 左键点击相应的呆坏帐客户,弹出呆坏账核销通知书,即可打印。 |